Financial Investment Adviser 222311金融投资顾问职业基本介绍
金融投资顾问为个人或机构制定和实施理财计划，就投资策略，税收影响，证券，保险，养老金计划以及不动产方面提供建议。
Financial Investment Advisers develop and implement financial plans for individuals and organisations, and advise on investment strategies and their taxation implications, securities, insurance, pension plans and real estate.
常见职位名称：
- 理财规划顾问 Financial Planning Adviser
不归属于该职业代码的职位名称 Occupations not considered under this ANZSCO code：
- 财务经理 Finance Manager
- 金融机构分行经理 Financial Institution Branch Manager 149914
- 公司财务主管 Corporate Treasurer 221212
- 金融经纪 Financial Brokers 2221
- 金融交易商 Financial Dealers 2222
- 金融投资经理 Financial Investment Manager 222312
- 培训专员 Training and Development Professional 223311
- 经济学家 Economist 224311
- 管理顾问 Management Consultant 224711
- 组织方法分析师 Organisation and Method Analyst 224712
- 信息组织专员 Information and Organization Professionals nec 224999
- 信贷专员 Credit or Loans Officer 552211
- 保险代理 Insurance Agent 611211
飞出国注：以上职业有对应其他的ANZSCO职业代码。
Financial Investment Adviser 222311金融投资顾问职业评估要求
- Financial Investment Adviser 222311金融投资顾问属于VETASSESS评估的Group B职业，要求至少有等同于澳洲本科层次学历才可以。申请人可以通过以下四类途径之一满足评估要求：
- 本科学历且是与提名职业高度相关的专业，那么需要近五年内有一年与提名职业相关的工作经验
- 本科学历但专业不是与提名职业相关的，但是有相关专业的专科学历，那么需要近五年内有两年与提名职业相关的工作经验
- 本科学历且专业不适于提名职业相关的，且没有其他相关专业的学历，那么需要近五年内有三年与提名职业相关的工作经验
- 如果申请人的相关工作经验是在获得本科学历之前的，那么可以是近五年内有一年相关工作经验的基础上，有额外五年相关的工作经验（这五年可以不是近五年内的，但是需要是近十年内的）
- 学历要求至少有本科学位，相关专业可以包括：
- 财务或理财规划 Finance or Financial Planning
- 经济学/计量经济学 Economics/Econometrics
- 精算学 Actuarial Studies
- 会计 Accounting
- 通用商务 General Business or Commerce
- 高度相关的工作职责，包括但不限于：
- 与潜力客户进行面试以确定其财务情况与目标，讨论理财选项，理财计划与投资策略。interviewing prospective clients to determine financial status and objectives, discussing financial options and developing financial plans and investment strategies
- 监督投资效益，基于市场需要与变化修订投资计划 monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets
- 为客户推荐，安排保险范围 recommending and arranging insurance cover for clients
- 为客户买卖股票与债券 arranging to buy and sell stocks and bonds for clients
- 建议投资计划，资金来源，收入分配 advising on investment strategies, sources of funds and the distribution of earnings
- 设置财政目标并执行可达到财政目标的计划 setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial Objectives
- 指引客户到其他机构以获取理财计划内的服务 may refer clients to other organisations to obtain services outlined in financial plans
- 对客户进行风险预测或者评估以确定投资策略 Conducting risk profiling/assessments of clients in order to determine investment strategies
- 给客户提供潜在并购方面的建议 May provide advice on potential mergers and acquisitions (M&A) to clients
- 在企业银行业务中，可能提供融资方案或计划方面的建议 In a corporate banking context, may advise on financing solutions/plans
- 金融投资顾问就职情况：
- 在澳洲，Financial Adviser和Financial Planner两个专业术语时严格使用的，Financial Adviser Standards and Ethics Authority（FASEA）负责制定澳洲执业金融顾问的教育，培训以及职业道德标准，因此后续要在澳洲从事该职业进行执业申请时需要寻求FASEA的建议。
- 金融投资顾问通常给客户提供股票，债权，基金以及其他市场相关投资产品的买入卖出，会与客户会面讨论如何更好的处理金融投资的方式，研究和分析经济的各方各面包括股票，债权和汇率市场的趋势，告知客户风险管理，税收，法律及市场环境的变化对客户的投资的影响，有的情况下还会对并购以及融资方案等提供财务建议。
Financial Investment Advisers generally provide advice to clients on the purchase and sale of stocks, bonds, mutual funds, and market-related investments. They meet with clients to discuss ways for them to better handle their financial investments. They research and analyse aspects of the economy such as trends in stock, bond and currency markets. They inform their clients about risk management and changes to taxes, laws or market environments that may affect the client’s investments. They may in some cases provide financial advice relating to mergers and acquisitions (M&A) and regarding financing solutions/plans.
- 如果工作职责核心是关注与金融或投资趋势以及背景相关的研究并出具对应的报告，是不符合投资顾问的。如果工作只是销售理财产品，并没有制定或实施理财计划或策略，那么也不算是投资顾问。
- 金融投资顾问工作证明材料：
- 除开VETASSESS常规要求的工作材料，金融投资顾问可能需要提供组织结构图，组织结构图需要打印在公司信头纸上，标明申请人职位，申请人上司和下属的职位，以及所有汇报给自己上司和下属的员工的职位。如果不能提供组织结构图，则需要出具法定声明写明以上信息并说明无法提供的原因。
- 另外，申请人如果有相关的职业资格证书（不要求必须是澳洲的），也可以一并提供
- 申请人同时还可以在简历中说明参加过的相关培训或者职业发展相关课程
飞出国：以上VETASSESS职业评估Financial Investment Adviser 222311金融投资顾问职业介绍Information Sheet为官网2021年2月公布的最新版本，目前依然有效，该Information Sheet内容根据VETASSESS职业评估需要会不定期修改。
