BC 地产经纪科技合规 2026：微信、电子记录和群发消息怎么做
在 BC 做地产，微信私聊、云端存档和老客户群发，分别会碰到省级记录保存、客户保密，以及联邦商业电子讯息规则。日常操作可以按一个顺序判断：先看是不是业务记录，再看有没有客户秘密，最后看商业消息的同意基础能不能证明。
电子档可以存，关键是七年后仍能调出和打印
截至 2026 年 9 月 12 日，BC 省现行《Real Estate Services Rules》允许把 Part 8 规定的记录以电子形式保存，记录须能够随时转成打印形式。监管人员依法要求查看打印件时，经纪行还要及时把电子记录转成纸面形式。
同一套规则要求，经纪行一般自记录创建起至少保存这些记录 7 年。监管主管可以书面批准较短期限。书面服务协议属于明确列出的保存记录，通常也进入这项至少 7 年的留存要求。七年足以跨过几轮手机、电脑和客户管理系统，所以真正要管的是资料能否持续检索、导出和打印。
租赁物业管理有专门的起算规则。第 87(1)(a) 和 87(2) 条所列记录的 7 年期限，从租约或租赁关系结束、以及物业管理服务协议结束这两个日期中较早的一个开始计算。经纪行因此需要按业务类型设定留存规则，不能让所有文件都套同一个“签署日起算”的模板。
换云盘或客户管理系统之前，最实用的检查不是看新系统功能有多少，而是随机抽几宗旧业务，确认附件、聊天形成的业务记录和合同能完整迁出，也能按需要打印。资料只散在私人微信、个人邮箱和手机相册里，几年后最难补的是完整记录链。
微信业务消息先看同意来源：两年和六个月按关系算
联邦加拿大反垃圾信息法通常简称 CASL。现行法律把即时通讯账户列入“电子地址”，所以发到具体微信账号、以推广房产或地产服务为目的的私聊或群发，会进入商业电子讯息规则的判断范围。
适用 CASL 第 6 条且没有豁免的商业电子讯息，需要有明示或默示同意，并带有规定的发送者身份、联系方式和退订机制。主张已经取得同意的一方承担证明责任，因此通讯录里写着“老客户”不够，最好同时留住同意来源和日期。
默示同意常见的两个时间窗差很多。购买或租赁商品、服务、土地或土地权益形成的既有商业关系，通常看发消息前两年；如果对方只是就相关产品或服务做过询问或申请，通常看前六个月。两年是六个月的四倍，客户关系类型记错，群发名单的有效期就会跟着错。
法律还把一类其他书面合同纳入既有商业关系：合同仍然有效，或者在发消息前两年内到期。这里的“两年”是在判断某些 CASL 默示同意关系；BC 地产档案本身仍按前面的记录保存规则处理。
消息中的联系方式，以及用于退订的电子地址或网页，至少要保持 60 天有效，也就是约两个月。对方发出退订表示后，发送方要尽快执行，最迟不得超过 10 个工作日，大致是两个工作周。期限从退订表示发出后计算，内部有没有及时打开或读到消息，不会把法定时钟往后推。
私密群也按公开场景的保密标准来管
BC 省地产规则要求经纪行和相关持牌人维护客户信息的保密性。BCFSA 的社交媒体指引把这一点说得很具体：WeChat 属于社交媒体，客户保密信息即使在封闭或私密论坛里也不应发布。
卖家的底价、客户身份、谈判策略、家庭或财务情况，只要本来属于应当保密的信息，邀请制群聊不会改变这项义务。需要传敏感材料时，更稳妥的做法是使用经纪行批准的业务渠道，并把该留存的业务记录纳入经纪行自己的档案系统。
BCFSA 还建议把个人账号和职业账号分开。持牌人在个人和职业社交媒体场景中都受专业行为标准约束，所以“私人号”适合做内容隔离，不适合拿来绕开业务记录和职业责任。
最省事的做法，是把三件事分别管住：业务记录进可检索、可打印、能按法定年限保存的系统；客户秘密不进社交媒体；商业私聊和群发先把同意、身份信息和退订机制留成可证明的记录。工具可以换，记录和同意凭证不能跟着丢。
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